3月底，北京市農(nóng)村商業(yè)銀行爆出被騙貸4.6億元的驚人案件。最新消息顯示，北京農(nóng)商行商務中心區(qū)支行行長田軍等8位負責人涉嫌勾結(jié)騙貸，目前已被司法機關(guān)調(diào)查。為貸款提供擔保的北京華鼎信用擔保有限責任公司法定代表人安冬及實際控制人胡某亦被司法機關(guān)調(diào)查并采取強制措施。
記者昨天聯(lián)系到北京市公安局刑警隊，相關(guān)人士證實已經(jīng)成立了專案組調(diào)查此事。北京農(nóng)商行商務中心支行辦公室的工作人員表示，行里幾個主要負責人最近都沒來上班，具體情況他也不清楚。
該起案件事始于去年4月，起初是擔保公司有關(guān)人員出具假材料，辦理假按揭獲得資金后打入公司賬戶。銀行信貸管理系統(tǒng)升級后，為了隱瞞和銷賬虛假的個貸，擔保公司又以此前的公司客戶的名義提供假財務報表、假公章等向銀行申請對公貸款，前后共套取4.6億銀行資金。
2009年2月底，北京市公安局刑警隊成立了專案組調(diào)查此事。初步調(diào)查結(jié)果顯示，巨額騙貸案系銀行工作人員和擔保公司人員勾結(jié)所為。調(diào)查組已經(jīng)凍結(jié)200多個涉案的虛假賬戶，總計被騙貸的金額約為4.6億元，目前查明的經(jīng)濟損失已超億元。
清華大學經(jīng)管學院教授張?zhí)諅ケ硎荆_貸數(shù)額如此之高，單靠一位行長參與是行不通的，這應該是一起行長之間合謀的“窩案”，暴露了北京農(nóng)商行的風險內(nèi)控的缺陷。他表示，針對這個問題，很多銀行都采取了人事輪換制，對銀行行長、會計等重要人員進行不定期的輪崗。